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12月27日消息，據(jù)平安南京官方微博透露，錢寶網(wǎng)實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安機關(guān)投案自首。

目前，南京市公安機關(guān)正在開展調(diào)查。

早在今4月份，錢寶就已經(jīng)被上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄，而理由，正是通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系。

同時，有寶粉反映，其在咨詢錢寶客服關(guān)于錢寶在廣州的分公司的地址信息時，被答復(fù)“地址不方便告知”、“很抱歉”。

錢寶多地分公司疑似已經(jīng)集體跑路。

今年8月，新浪財經(jīng)報道稱，錢寶網(wǎng)上?？偛恳呀?jīng)搬空，跑路一說被坐實。

打開錢寶網(wǎng)官方頁面，可以看到一片空白，原本應(yīng)該填充內(nèi)容的地方都被簡筆圖代替。

錢寶網(wǎng)是一家什么樣的公司？它實際上在借助互聯(lián)網(wǎng)進行非法集資，給用戶發(fā)布空頭任務(wù)（沒有實際廣告合同、實際物流發(fā)貨，只是用用戶押金支付用戶收入），讓用戶獲得高額回報，且回報率達40%。

具體來說，用戶在網(wǎng)上看廣告即可完成任務(wù)并領(lǐng)取獎勵，但是接任務(wù)必須繳納一定的保證金，這筆保證金從幾元到幾十萬元都有，金額的多寡與最終領(lǐng)取的獎勵相掛鉤。

按照錢寶網(wǎng)資料內(nèi)相關(guān)案例，如果用戶能夠繳納10萬元保證金，并保證每日完成一定量的“看廣告”任務(wù)，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

任務(wù)需要幾天甚至上百天才能完成，用戶需要保證在此期間不取出保證金，任務(wù)完成后第二天，本金和獎勵將一并發(fā)送至用戶的賬戶。

而如果中途取消任務(wù)，大概有一半的獎勵會被扣除。

錢寶網(wǎng)缺乏盈利項目，為何用戶的年化利率能夠高達40%？實際上，錢寶網(wǎng)將新用戶的保證金用作老用戶的獎勵，且不斷宣傳平臺的優(yōu)勢，降低擠兌危機。

錢寶網(wǎng)建立之后，“一年在南京、上海買一套房”的神話故事流傳甚廣，新的投資者紛紛入局。

實際上，早有不少人懷疑其為旁氏騙局。

在知乎關(guān)于錢寶網(wǎng)的討論中，幾乎是清一色地看衰，2015年用戶“raulsh shi”的回答一語中的，“你盯著人家的利潤，人家盯著你的本金”。

根據(jù)媒體金融視界的估算，錢寶網(wǎng)卷走的本金約有數(shù)百億。

南京市政府也采取了行動，2015年末，澎湃新聞網(wǎng)的記者在報道中寫道，網(wǎng)上傳聞稱南京當?shù)孛襟w接到相關(guān)部門發(fā)來的“封殺令”，從即日起將取消和錢寶網(wǎng)、錢旺公司合作的宣傳、投資、商務(wù)項目。

盡管這一消息的真實與否并無定論，但在第二年年初，P2P觀察網(wǎng)的記者就發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)的總部已搬遷至上海，錢寶網(wǎng)官方聲稱，是南京政府對創(chuàng)新的容忍度低。

然而見諸媒體報端的另一種言論則是，錢寶網(wǎng)因涉嫌非法集資而被南京政府封殺。

到了今年8月，錢寶網(wǎng)跑路一說果然坐實。

公司倒了，平臺上的巨額保證金又去了哪里？金融視界曾繪制了一幅錢寶網(wǎng)相關(guān)企業(yè)圖譜，發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)旗下的11個子公司雖然有正常的工商注冊，但并沒有任何可以實際盈利的業(yè)務(wù)，應(yīng)當是空殼公司。

且錢寶網(wǎng)旗下關(guān)聯(lián)多個跨境結(jié)算公司和第三方支付公司，賬上資金見底可能是因為洗錢完畢。

這不是張小雷第一次做旁氏騙局了，早在2003年，張小雷因為“泛美亞事件”鋃鐺入獄。

1969年出生，1997年成為千萬富翁，六年后開始牢獄生活，張小雷的一生充滿了跌宕起伏的波折感。

當時張小雷擔任泛美亞CEO一職，以向海外輸送足球?qū)W員的名義，先后將50多名小球員送往南美留學，并以向?qū)W員收取費用和向外界融資的方式，共獲取資金1000多萬元。

整個事件是如何操作的？根據(jù)當時的媒體報道，泛美亞與一名綽號叫潘喬的球員合作，對方注冊了一家成員僅有他自己的足球?qū)W校，泛美亞與潘喬簽訂訓練合同，每月支付給他1000美元的工資，再加場地費和訓練費。

隨行翻譯給出了兩個版本的合同，中文版本說，中國球隊與智利西班牙聯(lián)盟俱樂部簽訂了訓練合同，西班牙版本則寫明了是由潘喬足球?qū)W校聯(lián)合組織球員訓練。

潘喬的確曾在智利西班牙聯(lián)盟俱樂部踢球，但他開辦的足球?qū)W校與其毫無關(guān)系。

潘喬的私人足球訓練場每月只需極低的費用便能維持運轉(zhuǎn)，根據(jù)媒體報道，泛美亞在整個事件中的運作費用只有百萬元左右。

小學員支付的學費和外界給予的融資，遠遠超過這個規(guī)模，大概有1000萬的資金去向不明。

媒體曝光該事件后，張小雷因詐騙而入獄。

錢寶事件中，張小雷也完成了自我升級，借用互聯(lián)網(wǎng)作為噱頭，開始為投資人描繪美好的圖景。

他曾經(jīng)公開對媒體表示，錢寶旗下的錢寶游戲2015年利潤達到了15億，當年網(wǎng)易游戲的利潤是67億，但顯然網(wǎng)易游戲的知名度要遠遠超過錢寶游戲。

今日錢寶網(wǎng)終于轟然倒塌，投資人走向維權(quán)道路，但幾百億款項能否追回仍是個未知之數(shù)。

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