銀保監(jiān)會(huì)披露2023年執(zhí)法辦案總體思路：推動(dòng)中小銀行改革化險(xiǎn)是重要部分
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道3月28日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的《2023年度國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）部門(mén)預(yù)算》顯示，機(jī)構(gòu)改革工作正在推進(jìn)過(guò)程中，暫按銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)情況公開(kāi)2023年度部門(mén)預(yù)算，預(yù)算執(zhí)行中將根據(jù)機(jī)構(gòu)改革情況依法依規(guī)作相應(yīng)調(diào)整。國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案顯示，組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為，作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在銀保監(jiān)會(huì)基礎(chǔ)上組建，將央行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，證監(jiān)會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。不再保留銀保監(jiān)會(huì)。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，這也是目前為止，銀保監(jiān)會(huì)首次以國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）名義發(fā)布相關(guān)內(nèi)容。預(yù)算方案顯示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）2023年收支總預(yù)算1063081.87萬(wàn)元。其中，金融支出（類(lèi)）金融部門(mén)監(jiān)管支出（款）金融稽查與案件處理（項(xiàng)）2023年預(yù)算數(shù)為25971.64萬(wàn)元，較2022年執(zhí)行數(shù)減少2601.32萬(wàn)元，下降9.1%，主要是監(jiān)管監(jiān)測(cè)審查項(xiàng)目支出減少；金融支出（類(lèi)）金融部門(mén)監(jiān)管支出（款）金融部門(mén)其他監(jiān)管支出（項(xiàng)）2023年預(yù)算數(shù)為19372.05萬(wàn)元，較2022年執(zhí)行數(shù)增加19372.05萬(wàn)元，主要是該科目年初包含了尚未安排使用的機(jī)動(dòng)經(jīng)費(fèi)。預(yù)算方案還就執(zhí)法辦案支出項(xiàng)目情況進(jìn)行了說(shuō)明，執(zhí)法辦案作為法律賦予監(jiān)管者的重要職責(zé)，多年實(shí)踐證明，執(zhí)法辦案項(xiàng)目因其現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)的屬性，聯(lián)系實(shí)際緊密、接觸問(wèn)題直接、掌握信息真實(shí)，是有效金融監(jiān)管不可或缺的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是最傳統(tǒng)、最有力的武器。特別是新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)更加復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)衍化更加敏感。面對(duì)當(dāng)前形勢(shì)，充分利用現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)政策落地生根，督促將苗頭性風(fēng)險(xiǎn)和趨勢(shì)性隱患化解在萌芽狀態(tài)，已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)深化改革和持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的客觀要求，也是守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線的必然選擇。執(zhí)法辦案總體思路是聚焦宏觀政策落實(shí)，鞏固防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)和中央巡視整改取得的重要階段性成果，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全力支持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，推動(dòng)中小銀行改革化險(xiǎn)，為全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家的開(kāi)局起步創(chuàng)造良好金融環(huán)境。具體來(lái)看，2023年執(zhí)法辦案項(xiàng)目實(shí)施將總結(jié)以往經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化實(shí)施組織形式：一是對(duì)部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合性檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、稽核調(diào)查、后續(xù)整改評(píng)估等。二是統(tǒng)籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)立性。三是深化線上檢查，堅(jiān)持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。四是加大案件查處力度，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》及有關(guān)文件要求，依法從嚴(yán)加大行政處罰力度，提高違法違規(guī)成本。五是堅(jiān)持穿透原則，查深查實(shí)案件，對(duì)涉案業(yè)務(wù)鏈條上所有機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)問(wèn)題一并查處。六是持續(xù)跟蹤督導(dǎo)，將重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，案件高發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)，多次涉案的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)作為查處重點(diǎn)，做實(shí)做細(xì)，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。預(yù)算方案顯示，2023年擬安排該項(xiàng)目一般公共預(yù)算8315.53萬(wàn)元。其中，銀行機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作4360萬(wàn)元，開(kāi)展一系列綜合性檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險(xiǎn)，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效；非銀行機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作2670萬(wàn)元，聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，選取保險(xiǎn)公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司等類(lèi)別市場(chǎng)主體有針對(duì)性地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性檢查，農(nóng)險(xiǎn)公司重大政策部署落實(shí)情況檢查，其他非銀機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查，中小非銀機(jī)構(gòu)合規(guī)性檢查等；重大風(fēng)險(xiǎn)事件與案件處置工作1285.53萬(wàn)元，以防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，以科技賦能數(shù)字化監(jiān)管為載體，一體推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)厲打擊金融犯罪，不斷提升監(jiān)管工作質(zhì)效，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。據(jù)了解，2022年國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）全系統(tǒng)全年共作出9914件行政處罰決定，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)4620家次，處罰責(zé)任人員7561人次，罰沒(méi)合計(jì)28.99億元。妥善處置重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，平衡好穩(wěn)增長(zhǎng)和防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)取得了關(guān)鍵進(jìn)展。
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